¿ Que es Lavado de Dinero?
El lavado de dinero es el proceso de esconder el origen de dinero obtenido de actividades ilegales, haciéndolo parecer como si fuera de origen legal. Este dinero puede venir de actividades como el tráfico de drogas, corrupción, fraude y otros delitos.
¿K´usi li chopol tak’ine?
Li chopol tak´ine ja’ tax tal jobu oy muchu ta chopol abtelal tas pase, ja nox tas mak-o satil ti lek yilel tax abtejik o-e. Li chopol ta´kine ja xu´ xloktal li muchutik tax abtejo ta chon tsi´lel, jnop k´op, jcham ta´kin chiuk kusitik yan muliletik.
Etapas del lavado de dinero/Ku´usi xelan tas pasik li chopol tak´ine
- Colocación: Es la primera etapa. Aquí, el dinero “sucio” se introduce en el sistema financiero. Puede ser depositado en bancos, invertido en negocios, o usado para comprar bienes de valor.
- Yak’el: Lis bail k’ope. Li chopol tak’ine Ja’ xu’ tas tik’kik taj jun banko, skuenta tas tunesik-o ta spo´lmalik, o me tas man-o yosilik, tas meltsan-o snaik o me tas man-o skaroik.
- Estratificación: En esta etapa, se hacen varias transacciones para esconder el origen del dinero. Esto puede incluir transferencias a diferentes cuentas, compra de activos, o inversiones en otros países.
- Snak´el li tak´ine: Tax chibal k´ope, Li-e ja xu´ stak snak´ik li bu xloktal li tak´ine. Li-e stak sjelumtasik li tak´ine ta xantik o cuentaetik ta banko, o mi xak spo´lmalik ta yantik balamil.
- Integración: Finalmente, el dinero “limpio” se introduce de nuevo en la economía como si fuera legal. Esto puede ser a través de la compra de propiedades, negocios legales, o inversiones legítimas.
- Tsoblej: Tas lajeb k´ope, li tak´ine tax lokxa ambtejuk yilel ta skotol krischanoetik ko-olxa k´ucha-al lekil tak´inxa yilel. Ja´ stakxa tas tunesik skuenta sman-o snaik, spas-o spo´lmalik o ta xak´ik abtejuk la muktik abtelal.
¿Qué es un prestanombres?
Un prestanombres es una persona que permite que su nombre sea utilizado por otra persona, generalmente para encubrir actividades ilícitas. En el contexto de la delincuencia organizada, los prestanombres suelen ser utilizados para ocultar la verdadera identidad de los dueños de negocios, propiedades, cuentas bancarias u otros activos. De esta manera, los delincuentes pueden llevar a cabo sus operaciones sin ser detectados fácilmente.
¿K´USI XALBEIK LI MUCHU´ TAS XCHAMUN SBIE?
Li muchu tas xchamun sbie skuenta tas tunes-o yan krixchano-e, skuenta tas spas-o chopol abtelal. Li muchu ta xak ta chamulel sbie nakanox tax tunesatik-o skuenta mux ileik li muchu´ ta batsi´ ja´ xalval li p´olmailile, li snaike, li skuentaik ta bankoe schiuk skotol k´usitik o yu´une. Yecho´ li muchu chopol tax abtejike ja´ tas smakik-o satil skuenta mux ileik k´ux-elan li chopol tas pasike.
Riesgos para las personas que prestan su nombre/Schopolal li muchu´ ta xak ta chamunel sbie
Responsabilidad Legal: Los prestanombres pueden ser considerados legalmente responsables por las actividades ilícitas que se realicen a su nombre. Esto incluye delitos como lavado de dinero, fraude fiscal, y otros crímenes financieros.
Snaojik ti chopol li ku´usi tas pasike: Li muchu tas xchamun sbie oy me tsots smulilal yu´un me ja´ lis naojik ti chopol tax abtejike. Ja´ me tsots´ smulilal li muchu´ chopol ta xabtelan li tak´ine.
Pérdida de Libertad: Ser un prestanombres puede llevar a severas consecuencias legales, incluyendo penas de prisión. Las autoridades pueden arrestar y encarcelar a los prestanombres, incluso si no estaban directamente involucrados en las actividades ilegales.
Tas xchuk sbaik: Li muchu tas xchamun sbie oy me tsots smulilal, ja´ xu´ stak xbatik ta chukel. Li ajvaliletike ja´ xu´ tas tsakvanik xchiuk xtikvanik ta chukel, ak´o me mi mauk ja´ tas pasik ta bats´i li chopol abtelale.
Confiscación de Bienes: Los bienes y activos registrados a nombre del prestanombres pueden ser confiscados por las autoridades. Esto puede incluir propiedades, vehículos, cuentas bancarias y otros activos valiosos.
Stak xpojabt k´usuk yu´nik: Me oy k´usuk yu´unik li muchu xchamunoj sbi-ike i ja´ komen ta sbi-ike ja xu´ stak spoj li ajvalile. Ja´ xu´ stak spoj na´, karo, tak´in ta banko i chiuk me oy ku´si oy lek yu´une.
Daño a la Reputación: Ser asociado con actividades ilegales puede arruinar la reputación personal y profesional del prestanombres. La desconfianza y el rechazo social son comunes, afectando relaciones personales y oportunidades laborales.
Chopol xa tax ile-o: Li buchu ta xak ta tune-sel sbie skuenta ta chopol abtelal-le ja´ ta xak ta tu´chel skuxleja´le chiuk lis lekilale i xchiuk muxa bu lek tax i-leo ta yantik krixchanoetik, chabal xa muchu stak lek sk´opon i muxa bu muchu´ stak xak abtelal.
Riesgos Físicos: En algunos casos, los prestanombres pueden enfrentar amenazas o violencia física por parte de los delincuentes para quienes trabajan. Esto es especialmente peligroso en el contexto de la delincuencia organizada, donde el incumplimiento de acuerdos puede llevar a represalias.
Tax lajik ta ilbajineik: Oy xan krischanoetike li´ muchu ta xak ta chamunel sbie tas lajik ta ilbajinel xchiuk li xajvalik ta abtele´. Li´e ja´ xu tax ilbajinvanik li xajval abtele´ ja´to me oy muk´u xchunik li k´usi tax albatike. Ja´ xu tax lajik ta milel.
Problemas Financieros: Ser un prestanombres puede llevar a problemas financieros significativos. Las deudas y responsabilidades legales pueden resultar en bancarrota o en una situación financiera insostenible.
Ta xchay o stak´inik: Li muchu´ ta xak ta chamunel sbi-ike ja´ xu´ xchay o taj moj stak´inik. Li yilike tax sp´ol taj moj i tax skomik o ta porix.
Riesgos de verse involucrado en operaciones con recursos de procedencia ilícita/Schopolal me oy muchu´ stik´oj sba ta chopol abtelal-le skuenta ta stao chopol tak´in
Pérdida de libertad: Participar en lavado de dinero es un delito grave. Puedes ir a la cárcel por muchos años.
Tas xchuksba: Cha abtej ta chopol abtelale skuenta cha tao a tak´ine oy me tsots smulilal. Ja xu´ cha bat taj moj ta chulkel
Multas y confiscación de bienes: Las autoridades pueden confiscar tus propiedades y aplicar multas muy altas.
Chak´ epal tak´i chiuk tax pojbat li k´usuk yu´une: Li ajvaliletike ja´ xu´ stak spoj li ku´si oy lek a vu´une chiuk cha vak epal tak´in
Daño a la reputación: Ser asociado con actividades ilegales puede arruinar tu reputación personal y profesional
Chopol ta xa tax ile-o: Me vo´ot oy a tik´oj a b ata chopol amtela-le chopol me ta xa ile-o ta yantik krixchanoetik
Riesgo para la comunidad: El lavado de dinero ayuda a los criminales a continuar sus actividades ilegales, lo que aumenta la inseguridad y violencia en la comunidad.
Schopolal me oy muchu´ chopol tax abtej ta junuk jtklume: Li chopol abtelale mu me xtun, yun me ta sok-o slekila li jlmaltike
